Коллизии при аресте имущества при исполнительном производстве без внесения в Государственный реестр обременений движимого имущества

С 1 января 2004 года вступил в силу Закон Украины «Об обеспечении требований кредиторов и егистрации обременений» от 18 ноября 2003 года (далее - Закон). В оответствии с частью 2 статьи 37 указанного Закона публичное бременение (статья 4 Закона к публичным обременениям относит бременения движимого имущества, возникшие в соответствии с аконом или решением суда) вступает в силу с момента его егистрации в Государственном реестре обременений движимого мущества. А в соответствии с частью 2 статьи 12 Закона егистрация обременения придает соответствующему обременению ействительность в отношениях с третьими лицами, если иное не становлено Законом. При отсутствии регистрации обременения оно стается действительным в отношениях между должником и обременителем, но не в отношениях с третьими лицами, если иное е установлено Законом.

Рассмотрим процедуру исполнительного производства для наложения ареста на средства/счета юридических и физических лиц в банках.

В соответствии с нормами Закона наложение ареста по решению суда на имущество, средства или другие ценности юридических или физических лиц, находящиеся в банках, является публичным обременением и действительно для банка как третьего лица (часть 2 статьи 12 Закона) исключительно после внесения в Государственный реестр. Таким образом, может ли банк исполнять постановление государственного исполнителя о наложении ареста без внесения соответствующей записи в реестр?

Коллизия в этом случае возникает из норм пункта 10.1 Инструкции о безналичном расчете в национальной валюте Украины № 22 от 21 января 2004 года (Инструкция), утвержденной постановлением Национального банка Украины (НБУ). В соответствии с указанным пунктом Инструкции в том случае, если решение суда об аресте средств принято с целью обеспечения гражданского иска при рассмотрении уголовного дела и было получено банком непосредственно из суда или от следователя, а также в других случаях получения решения о наложении ареста непосредственно из суда, банк принимает такое решение к исполнению без постановления государственного исполнителя.

Для выяснения данного вопроса были сделаны запросы в НБУ и Департамент государственной исполнительной службы Министерства юстиции Украины. НБУ в своем ответе указал, что норма части 2 статьи 12 Закона не распространяется на банки. Банки в свою очередь обязаны налагать арест на средства/счета юридических и физических лиц независимо от факта регистрации обременения как публичного. Департамент ГИС Министерства юстиции указал, что государственный исполнитель может инициировать внесение обременения в Государственный реестр при необходимости, но такое обязательство не определено действующим законодательством Украины.

Маразм было исправлено только Постановлением Национального банка N 154 от 18.05.2011 г. c 15.08.2011 р.

Кутки споживача від 99 до 399 грн. + все торговельне законодавство

Універсальний вантажний велосипед + ручний вантажний візок в подарунок

Ротаційна (гортальна) настільна система (промо-стійка), 11 прозорих кишень А4, 250 грн.

10.1. Обмеження права клієнта щодо розпорядження коштами, що зберігаються на його рахунку/ах, відповідно до статті 1074 Цивільного кодексу України (435-15) не допускається, крім випадків обмеження права розпорядження рахунком/ами за рішенням суду у випадках, установлених законом.

Виконання банком арешту коштів, що зберігаються на рахунку клієнта, здійснюється за постановою державного виконавця про арешт коштів, прийнятою на підставі рішення суду про стягнення коштів або про накладення арешту, у порядку, установленому законом. (Абзац другий пункту 10.1 глави 10 в редакції Постанови Національного банку N 407 (z1218-06) від 18.10.2006)

Якщо рішення суду про арешт коштів прийняте з метою забезпечення цивільного позову в межах кримінальної справи і надійшло до банку безпосередньо від суду або слідчого, а також в інших випадках надходження безпосередньо від суду рішення про накладення арешту, то банк приймає таке рішення до виконання без постанови державного виконавця. (Пункт 10.1 глави 10 доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку N 407 (z1218-06) від 18.10.2006)

 

Нова редакция подпункту 10.1

10.1. Обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку/ах, відповідно до статті 1074 Цивільного кодексу України (435-15) не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком/ами за рішенням суду або в інших випадках, установлених законом, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов’язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, передбачених законом.

Виконання банком арешту коштів, що зберігаються на рахунку клієнта, здійснюється за постановою державного виконавця чи рішенням суду (у тому числі ухвалою, постановою, наказом, виконавчим листом суду) про стягнення коштів або про накладення арешту в порядку, установленому законом.

Банк приймає до виконання постанову державного виконавця та/або рішення суду, які доставлені до банку самостійно державним виконавцем, слідчим, представником суду або які надійшли рекомендованим або цінним листом, відправником якого є суд, державний виконавець, слідчий.

(Пункт 10.1 глави 10 в редакції Постанови Національного банку N 154 від 18.05.2011)