Головна сторінка | Українська національна ідея. Українократія | КУТКИ СПОЖИВАЧА для всіх міст з літературою |  ІНФОРМАЦІЙНІ СТЕНДИ, щити, дошки | Уголки потребителя для всех городов с литературой | Информационные стенды, щиты, доски | Перекидні системи Перекидные системы | Штендеры, Штендери | Буклетницы Буклетниці | Коментар Податкового кодексу України Комментарий Налогового кодекса Украины| НОВИНИ | RSS | Реклама | Контакт | Журнали з охорони праці та інші | Календар бухгалтера Календарь бухгалтера | Інструкції з охорони праці |Оперативна поліграфія, тиражування |  Фотоприколы | Термінологічний словник | Книги, словник, реферати з історії, ЗНО з історії України

Скачати Книгу маразмів України одним файлом

ГЛАВА XI. МАРАЗМИ БАНКІВ

 

НЕ ВСТАНОВЛЕНО ТЕРМІНУ, ПРОТЯГОМ ЯКОГО ІНФОРМАЦІЯ ПРО ФІНАНСОВІ ОПЕРАЦІЇ КЛІЄНТА БАНКУ ПОВИННА БУТИ НАДАНА СПЕЦІАЛЬНО УПОВНОВАЖЕНОМУ ОРГАНУ ВИКОНАВЧОЇ ВЛАДИ З ПИТАНЬ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ

Відповідно до статті 8 Закону України від 28.11.2002 р. N 249-IV "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" порядок надання Уповноваженому органу (Держфінмонтіторингу) інформації про фінансову операцію, що підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу, встановлюється відповідно Національним банком України - для банків, а Кабінетом Міністрів України - для інших суб'єктів первинного фінансового моніторингу. Відповідно до пункту 7 Порядку реєстрації фінансових операцій суб'єктами первинного фінансового моніторингу, який затверджено постановою Кабінету Міністрів України від 26 квітня 2003 р. N 644 суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний за власною ініціативою подавати Держфінмоніторингу інформацію про фінансову операцію, що відповідно до статті 11 Закону підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу, не пізніше ніж протягом трьох робочих днів з моменту її реєстрації.

Натомість НБУ в своїх документах не передбачає строку повідомлення про сумнівні операції клієнтів банків. Адже відповідно до пункту 5.1 ПОЛОЖЕННЯ про здійснення банками фінансового моніторингу, яке затверджено Постановою Правління Національного банку України 14.05.2003 N 189 та зареєстровано в Міністерстві юстиції України 20 травня 2003 р. за N 381/7702, банки та їх філії зобов'язані надавати Уповноваженому органу інформацію про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, та ідентифікацію осіб, які їх здійснили(здійснюють), а також іншу інформацію, надання якої вимагається законами України з питань запобігання та протидії легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. Зазначена інформація може надаватися філіями банків до Уповноваженого органу як безпосередньо, так і через банк - юридичну особу. Але строків такого подання не визначено... Простір дій для ділків мафії небачений і НБУ про це знає !  З іншого боку і про законні операції Держфінмоніторинг знатиме невідомо коли.


 

Куток споживача. Куток покупця. Куточок споживача. Куточок покупця

Кутки споживача від 99 до 399 грн. + все торговельне законодавство

Вантажний велосипед. Грузовой велосипед. Велорикша Украина

Універсальний вантажний велосипед + ручний вантажний візок в подарунок

Рекламна стійка, інформаційний стенд вертиться, вертящаяся стійка, стенд-листалка, стенд-вертушка

Ротаційна (гортальна) настільна система (промо-стійка), 11 прозорих кишень А4, 250 грн.

 


НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ

ЛИСТ

від 20.12.2004 р. N 48-012/1078-13244

Управління методологічного та нормативно-організаційного забезпечення фінансового моніторингу 

Банкам України та їх філіям 


Національний банк України отримав інформацію щодо намагання нерезидента "VDL Bank Ink." (Республіка Чорногорія) встановити відносини із банками України. Проте, при перевірці ідентифікаційних даних "VDL Bank Ink." було виявлено, що він не отримував ліцензію Центрального банку Сербії та Чорногорії та не зареєстрований на території Сербії та Чорногорії. Крім того, вказані на бланку "VDL Bank Ink." дані щодо місцезнаходження його головного офісу та представництва не відповідають дійсності.

Враховуючи зазначене, а також з метою запобігання використанню банків України з метою легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, звертаємо увагу на необхідність проведення належної ідентифікації клієнтів - юридичних осіб, в тому числі - вжиття заходів, достатніх, на думку банку, для підтвердження їх осіб.

Разом з тим, зазначаємо, що згідно із статтею 64 Закону України "Про банки і банківську діяльність" у разі ненадання клієнтом необхідних документів чи відомостей або умисного подання неправдивих відомостей про себе, банк відмовляє клієнту у його обслуговуванні. Крім того, у разі наявності при здійсненні ідентифікації мотивованої підозри щодо надання клієнтом недостовірної інформації або навмисного подання інформації з метою введення в оману, банк має надавати інформацію про фінансові операції клієнта спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу.

При цьому ні нормами вказаного Закону, ні нормативно-правовими актами Національного банку України не встановлено терміну, протягом якого інформація про фінансові операції такого клієнта повинна бути надана спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу.

Враховуючи важливість своєчасного надання відомостей, необхідних для вжиття відповідних заходів щодо запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, рекомендуємо невідкладно повідомляти про такі операції Державному департаменту фінансового моніторингу.

 

Заступник Голови 

О. В. Шлапак 


 

Постійна адреса статті в Інтернеті: http://www.marazm.org.ua/index.html?/bank/11_35.html


Попередня статтяНаступна стаття



[an error occurred while processing this directive]


Головна сторінка | Українська національна ідея. Українократія | КУТКИ СПОЖИВАЧА для всіх міст з літературою |  ІНФОРМАЦІЙНІ СТЕНДИ, щити, дошки | Уголки потребителя для всех городов с литературой | Информационные стенды, щиты, доски | Перекидні системи Перекидные системы | Штендеры, Штендери | Буклетницы Буклетниці | Коментар Податкового кодексу, Митного Комментарий Налогового кодекса, Таможенного| НОВИНИ | RSS | Реклама | Контакт | Журнали з охорони праці та інші | Календар бухгалтера Календарь бухгалтера | Інструкції з охорони праці |Оперативна поліграфія, тиражування |  Фотоприколы | Термінологічний словник | Книги, словник, реферати з історії, ЗНО з історії України

Скачати Книгу маразмів України одним файлом

(C) Copyrіght by V.Moseіchuk, 1999-2023. All rіghts reserved. Тел. (067) 673-51-59, (099) 565-62-62, (093) 918-70-99.
Пропозиції та зауваження надсилайте на
Електронним та друкованим ЗМІ дозволяється  цитування матеріалів Книги маразмів України за умови посилання на Книгу маразмів України та сайт www.marazm.org.ua Обов'язкове посилання наступного змісту: "За матеріалами Книги маразмів України (www.marazm.org.ua)…". з використанням в Інтернеті гіперпосилання (hyperlink) на Книгу маразмів України  (www.marazm.org.ua). Іншим організаціям та приватним особам використання матеріалів для публічних цілей дозволяється за умови окремого дозволу автора з дотриманням вищезгаданих посилань.

Розсилка новин
[an error occurred while processing this directive]
Підтримка проекту:
U634971969297
Z404288205014
E208021446192

Новини
маразмiв


Нова українська національна ідея. Новая украинская национальная идея
 
Кутки споживача для всіх міст із законодавством та книгою скарг. Кутки покупця. Уголки потребителя для всех городов с законодательством и книгой жалоб. Уголки покупателя





Украинские 100x100




Газета "Правовий тиждень"