НЕ ВСТАНОВЛЕНО ТЕРМІНУ, ПРОТЯГОМ ЯКОГО ІНФОРМАЦІЯ ПРО ФІНАНСОВІ ОПЕРАЦІЇ КЛІЄНТА БАНКУ ПОВИННА БУТИ НАДАНА СПЕЦІАЛЬНО УПОВНОВАЖЕНОМУ ОРГАНУ ВИКОНАВЧОЇ ВЛАДИ З ПИТАНЬ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУВідповідно до статті 8 Закону України від 28.11.2002 р. N 249-IV "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" порядок надання Уповноваженому органу (Держфінмонтіторингу) інформації про фінансову операцію, що підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу, встановлюється відповідно Національним банком України - для банків, а Кабінетом Міністрів України - для інших суб'єктів первинного фінансового моніторингу. Відповідно до пункту 7 Порядку реєстрації фінансових операцій суб'єктами первинного фінансового моніторингу, який затверджено постановою Кабінету Міністрів України від 26 квітня 2003 р. N 644 суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний за власною ініціативою подавати Держфінмоніторингу інформацію про фінансову операцію, що відповідно до статті 11 Закону підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу, не пізніше ніж протягом трьох робочих днів з моменту її реєстрації. Натомість НБУ в своїх документах не передбачає строку повідомлення про сумнівні операції клієнтів банків. Адже відповідно до пункту 5.1 ПОЛОЖЕННЯ про здійснення банками фінансового моніторингу, яке затверджено Постановою Правління Національного банку України 14.05.2003 N 189 та зареєстровано в Міністерстві юстиції України 20 травня 2003 р. за N 381/7702, банки та їх філії зобов'язані надавати Уповноваженому органу інформацію про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, та ідентифікацію осіб, які їх здійснили(здійснюють), а також іншу інформацію, надання якої вимагається законами України з питань запобігання та протидії легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. Зазначена інформація може надаватися філіями банків до Уповноваженого органу як безпосередньо, так і через банк - юридичну особу. Але строків такого подання не визначено... Простір дій для ділків мафії небачений і НБУ про це знає ! З іншого боку і про законні операції Держфінмоніторинг знатиме невідомо коли.
НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ ЛИСТвід 20.12.2004 р. N 48-012/1078-13244
Національний банк України отримав інформацію щодо намагання нерезидента "VDL Bank Ink." (Республіка Чорногорія) встановити відносини із банками України. Проте, при перевірці ідентифікаційних даних "VDL Bank Ink." було виявлено, що він не отримував ліцензію Центрального банку Сербії та Чорногорії та не зареєстрований на території Сербії та Чорногорії. Крім того, вказані на бланку "VDL Bank Ink." дані щодо місцезнаходження його головного офісу та представництва не відповідають дійсності. Враховуючи зазначене, а також з метою запобігання використанню банків України з метою легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, звертаємо увагу на необхідність проведення належної ідентифікації клієнтів - юридичних осіб, в тому числі - вжиття заходів, достатніх, на думку банку, для підтвердження їх осіб. Разом з тим, зазначаємо, що згідно із статтею 64 Закону України "Про банки і банківську діяльність" у разі ненадання клієнтом необхідних документів чи відомостей або умисного подання неправдивих відомостей про себе, банк відмовляє клієнту у його обслуговуванні. Крім того, у разі наявності при здійсненні ідентифікації мотивованої підозри щодо надання клієнтом недостовірної інформації або навмисного подання інформації з метою введення в оману, банк має надавати інформацію про фінансові операції клієнта спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу. При цьому ні нормами вказаного Закону, ні нормативно-правовими актами Національного банку України не встановлено терміну, протягом якого інформація про фінансові операції такого клієнта повинна бути надана спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу. Враховуючи важливість своєчасного надання відомостей, необхідних для вжиття відповідних заходів щодо запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, рекомендуємо невідкладно повідомляти про такі операції Державному департаменту фінансового моніторингу.
Постійна адреса статті в Інтернеті: http://www.marazm.org.ua/index.html?/bank/11_35.html
(C)
Copyrіght by V.Moseіchuk, 1999-2023. All rіghts reserved. Тел. (067) 673-51-59, (099) 565-62-62, (093) 918-70-99. |
Розсилка новин
[an error occurred while processing this directive]
|