ГЛАВА XI. МАРАЗМИ БАНКІВ

ОБМІННИЙ ПУНКТ ТИМЧАСОВО МОЖНА ЗАКРИТИ ЛИШЕ НА 180 КАЛЕНДАРНИХ ДНІВ

Відповідно до Постанови Правління Національного банку України від 17 листопада 2004 року N 552 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України" підставами для відмови в реєстрації пункту обміну валюти можуть бути не порушення банком (фінансовою установою) протягом останніх 6 місяців, що передують поданню звернення, чинного законодавства щодо здійснення валютно-обмінних операцій, а застосування до банку (фінансової установи) заходів впливу протягом останніх шести місяців, що передують поданню звернення, за порушення валютного законодавства щодо здійснення валютно-обмінних операцій. Тобто власне фіксація порушення ще не приводом для відмови в реєстрації пункту обміну валют, головне – щоб були застосовані санкції.

Раніше у разі систематичного (два і більше разів) порушення пунктом обміну валюти порядку організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України протягом календарного року довідка про реєстрацію пункту обміну валюти підлягала відкликанню територіальним управлінням. Тепер така довідка відкликається, якщо допущено систематичне (два і більше разів) порушення пунктом обміну валюти порядку організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України протягом останніх 12 місяців. Таким чином обмінним пунктам вже не вдасться “шалити” наприкінці року для того, щоб новий рік списав правопорушення.

Крім того стало можливим відкликання в банку (фінансової установи) висновку про погодження договору між ним (нею) і цим агентом у разі систематичного (два і більше разів) порушення протягом останніх 12 місяців пунктами обміну валюти (двома і більше) одного агента порядку організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України або виявлення факту проведення валютно-обмінних операцій без відображення їх у РРО.

У триденний строк після тимчасового припинення роботи (строком не більше 180 календарних днів) пункту обміну валюти треба письмово повідомляти про це територіальне управління НБУ. А якщо не повідомити НБУ відновлення роботи пункту після припинення роботи пункту обміну валют протягом 180 календарних днів, то відкликається довідка про реєстрацію такого пункту обміну валют і його буде закрито. Тобто тимчасово припинити роботу пункту обміну валют можна максимум на 180 днів, що особливо актуально в Криму та на інших узбережжях Чорного моря  з їхнім сезонним напливом туристів-іноземців протягом 4-5 місяців.

Керівник відповідного територіального управління приймає рішення про здійснення позапланових перевірок діяльності пунктів обміну валюти агентів, якщо середньомісячний обсяг операцій протягом трьох місяців становить в них менше ніж 100 тис. грн.

Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України

Постанова Правління Національного банку України
від 17 листопада 2004 року N 552

Зареєстровано в Міністерстві юстиції України
6 грудня 2004 р. за N 1546/10145

Відповідно до розділів II та III Декрету Кабінету Міністрів України від 19.02.93 N 15-93 "Про систему валютного регулювання і валютного контролю", статей 7 та 44 Закону України "Про Національний банк України" Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Зміни до Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.12.2002 N 502 і зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 14.01.2003 за N 21/7342 (із змінами), що додаються.

2. В абзаці шостому пункту 1.7 глави 1 розділу VIII Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 N 368 і зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 26.09.2001 за N 841/6032 (із змінами), друге речення виключити.

3. Департаменту валютного регулювання (М. О. Мельничук) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома Операційного і територіальних управлінь Національного банку України та уповноважених банків (фінансових установ) України для використання в роботі.

4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на територіальні управління Національного банку України.

5. Постанова набирає чинності через 30 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

 

В. о. Голови

А. П. Яценюк

 

Кутки споживача від 99 до 399 грн. + все торговельне законодавство

Універсальний вантажний велосипед + ручний вантажний візок в подарунок

Ротаційна (гортальна) настільна система (промо-стійка), 11 прозорих кишень А4, 250 грн.

ЗАТВЕРДЖЕНО постановою Правління Національного банку України від 17 листопада 2004 р. N 552 Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 6 грудня 2004 р. за N 1546/10145

Зміни до Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України

1. У тексті Інструкції слово "угода" в усіх відмінках замінити словом "договір" у відповідних відмінках.

2. Абзац четвертий пункту 1.1 глави 1 доповнити реченням такого змісту: "Іноземною валютою є також монети номіналом 1 та 2 євро, що перебувають в обігу та є законним платіжним засобом на території країн - членів Європейського валютного союзу".

3. У главі 2:

пункт 2.5 викласти в такій редакції:

"2.5. Проведення операцій у пункті обміну валюти розпочинається лише після його реєстрації в територіальному управлінні, а також реєстрації РРО у податковому органі та на підставі наказу по банку (фінансовій установі) про відкриття пункту обміну валюти.

Наказ про відкриття пункту обміну валюти має містити місцезнаходження пункту обміну валюти, прізвище, ім'я, по батькові касирів, перелік операцій, які здійснюються в пункті обміну валюти, прізвище та ініціали посадової особи банку (фінансової установи), на яку покладається керівництво і контроль за діяльністю пункту обміну валюти (далі - керівник, який відповідає за роботу пунктів обміну валюти), і перелік осіб, яким дозволяється входити до приміщення пункту обміну валюти.

У наказі по банку (фінансовій установі) про відкриття пункту обміну валюти можуть бути встановлені інші вимоги щодо порядку та умов роботи пункту обміну валюти з боку керівника банку (фінансової установи), що не суперечать вимогам цієї Інструкції, інших нормативно-правових актів";

абзац перший пунк ту 2.6 викласти в такій редакції:

"2.6. Банк (фінансова установа) укладає договір з агентом про відкриття пункту обміну валюти і протягом трьох робочих днів з дати укладання договору подає нотаріально засвідчену копію цього договору на погодження до територіального управління";

абзац п'ятий пункту 2.7 викласти в такій редакції:

"порушення агентом валютного законодавства протягом останніх шести місяців, які передують дню звернення";

абзац шостий пункту 2.10 викласти в такій редакції:

"застосування до банку (фінансової установи) заходів впливу протягом останніх шести місяців, що передують поданню звернення, за порушення валютного законодавства щодо здійснення валютно-обмінних операцій";

пункт 2.13 викласти в такій редакції:

"2.13. Територіальне управління приймає рішення про відкликання довідки про реєстрацію пункту обміну валюти в разі систематичного (два і більше разів) порушення пунктом обміну валюти порядку організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України протягом останніх 12 місяців або виявлення факту проведення валютно-обмінних операцій без відображення їх у РРО та звітних документах, про що повідомляє банк (фінансову установу).

Банк (фінансова установа) має в триденний строк після отримання цього рішення повернути довідку про реєстрацію пункту обміну валюти до територіального управління, яке робить відповідну відмітку в Книзі реєстрації пунктів обміну валюти";

після пункту 2.13 доповнити главу новими пунктами 2.14 - 2.15 такого змісту:

"2.14. Територіальне управління приймає рішення про відкликання в банку (фінансової установи) висновку про погодження договору між ним (нею) і цим агентом у разі систематичного (два і більше разів) порушення протягом останніх 12 місяців пунктами обміну валюти (двома і більше) одного агента порядку організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України або виявлення факту проведення валютно-обмінних операцій без відображення їх у РРО та звітних документах, про що повідомляє банк (фінансову установу).

Банк (фінансова установа) має в триденний строк після отримання цього рішення повернути висновок про погодження договору між банком (фінансовою установою) та агентом, а також довідки про реєстрацію пунктів обміну валюти цього агента до територіального управління, яке робить відмітку в Книзі реєстрації пунктів обміну валюти.

2.15. Банк (фінансова установа), який (яка) зареєстрував (зареєструвала) пункт обміну валюти в територіальному управлінні, у триденний строк після тимчасового припинення роботи (строком не більше 180 календарних днів) цього пункту обміну валюти письмово повідомляє про це територіальне управління, яке робить відмітку в Книзі реєстрації пунктів обміну валюти про тимчасове припинення роботи пункту обміну валюти.

Про відновлення роботи пункту обміну валюти банк (фінансова установа) за день до відновлення роботи письмово повідомляє територіальне управління, яке робить відмітку в Книзі реєстрації пунктів обміну валюти.

Територіальне управління приймає рішення про відкликання довідки про реєстрацію пункту обміну валюти з повідомленням про це банку (фінансовій установі), якщо банк (фінансова установа) не повідомив (не повідомила) не пізніше ніж на 180 день з дня тимчасового припинення роботи пункту обміну валюти про відновлення роботи пункту обміну валюти.

Банк (фінансова установа) має в триденний строк після отримання цього рішення повернути довідку про реєстрацію пункту обміну валюти до територіального управління, яке робить відповідну відмітку в Книзі реєстрації пунктів обміну валюти".

У зв'язку з цим пункти 2.14 і 2.15 уважати відповідно пунктами 2.16 і 2.17;

главу доповнити пунктом 2.18 такого змісту:

"2.18. Керівник відповідного територіального управління приймає рішення про здійснення позапланових перевірок діяльності пунктів об міну валюти агентів, якщо за звітною інформацією банку (фінансової установи) про обсяги операцій з купівлі-продажу іноземних валют у таких пунктах обміну валюти агентів середньомісячний обсяг цих операцій протягом трьох місяців становить менше ніж 100 тис. грн. У разі виявлення за результатами перевірки факту проведення валютно-обмінних операцій без відображення їх у РРО та звітних документах він уживає заходів згідно з вимогами цієї Інструкції".

4. У главі 4:

пункт 4.6 після абзацу третього доповнити новим абзацом такого змісту:

"повідомлення про обов'язковість здійснення касиром операцій з повернення клієнту відповідної суми коштів у національній або іноземній валюті в разі його звернення з відмовою від валютно-обмінної операції не пізніше 15 хвилин після проведення такої операції".

У зв'язку з цим абзаци четвертий - шостий уважати відповідно абзацами п'ятим - сьомим;

пункт 4.21 доповнити абзацом такого змісту:

"Не допускається відмова в здійсненні касою банку (фінансової установи) операції сторно".

 

В. о. директора Департаменту валютного регулювання

М. О. Мельничук