ГРОМАДЯНИ УКРАЇНИ НЕ МОЖУТЬ ВІЛЬНО ПЕРЕКАЗУВАТИ ВЛАСНІ ГРОШІ ЗА КОРДОН

Відповідно до Правил переказу іноземної валюти за межі України за рахунок особистих коштів фізичних осіб - резидентів і нерезидентів, які затверджено постановою Правління Національного банку України від 23 вересня 1996 р. №245 з цинічною преамбулою "з метою забезпечення майнових прав громадян щодо розпорядження власними коштами встановлюються такі правила переказу іноземної валюти за межі України за рахунок особистих коштів фізичних осіб-резидентів і нерезидентів" дозволяють лише 10 випадків переказу коштів громадянами України за кордон зі значними обмеженнями у сумах (Правила є Додатком №6 до Постанови Правління Національного банку України від 23 вересня 1996 р. №245, яка не була зареєстрована в Мін'юсті. Згідно із Законом України № 609/96-ВР від 17 грудня 1996 р. "Про внесення змін до Закону України "Про банки і банківську діяльність" нормативні акти Національного банку, що регулюють правовідносини, суб'єктами яких є фізичні особи, підлягають державній реєстрації згідно із законодавством України. З 1997 р. такі документи реєструються Мін'юстом).

Наприклад, переказ фізичною особою-резидентом допомоги родичам-резидентам (чоловіку/дружині, батькам, дітям, рідним сестрам та братам), які тимчасово виїхали з України на навчання та в приватних справах, здійснюється через уповноважений банк: - з валютного рахунку цієї особи; - у сумі не більш ніж 500 доларів США на місяць чи еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті; - загальна сума не може перевищувати 4000 доларів США на рік чи еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті. Переказ фізичною особою-резидентом допомоги родичам-нерезидентам (чоловіку/дружині, батькам, дітям, рідним сестрам та братам), які постійно проживають за кордоном, здійснюється через уповноважений банк: - з валютного рахунку цієї особи; - у сумі не більш ніж 500 доларів США на місяць чи еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті; - загальна сума не може перевищувати 2000 доларів США на рік чи еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті. Переказ фізичною особою-резидентом допомоги родичам на поховання здійснюється через уповноважений банк: - за наявністю телеграми чи інших підтверджуючих документів; - у сумі, що не перевищує 500 доларів США чи еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті.

Переказ іноземної валюти фізичною особою-резидентом на рахунок юридичної особи-нерезидента за лікування, навчання, участь у конференціях та сплату страхових і членських внесків, придбання науково-методичної літератури та передплатних видань, здійснюється через уповноважений банк: - на рахунок юридичної особи-нерезидента; - з обов'язковим зазначенням в переказі найменування фірми, номера рахунку та банку одержувача коштів; - у сумі до 200 доларів США чи еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті без підтверджуючих документів фірм-нерезидентів; - у сумі, що перевищує 200 доларів США, але не більш ніж 500 доларів США чи еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті, за наявністю підтверджуючих документів фірм-нерезидентів (запрошення чи виклик на навчання, лікування, конференцію тощо); - у сумі, що перевищує 500 доларів США, але не більш ніж 5000 доларів США, а на лікування - 10000 доларів США, чи еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті тільки з валютного рахунку цієї особи за наявністю підтверджуючих документів фірм-нерезидентів; - у сумі, що перевищує 5000 доларів США, а на лікування - 10000 доларів США чи еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті - на підставі індивідуальної ліцензії (додаток N 6.1), отриманої у Кримському республіканському або обласних управліннях Національного банку України; - у сумі, що перевищує 25 тисяч доларів США чи еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті - на підставі індивідуальної ліцензії Національного банку України (додаток №6.1).

Як бачимо, волею тут і не пахне. Той же Закон України від 23 вересня 1994 року N 185/94-ВР "Про порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті" відноситься лише до операцій з перерахунку валюти підприємствами і підприємцями, а зовсім не громадянами (хоча судячи з назви мусив би обумовлювати розрахунки всіх осіб - і юридичних, і фізичних, а іншого закону про розрахунки іноземною валютою у нас ще немає).

Постановою Національного банку України від 17.01.2001 р. №18 "Про затвердження Правил здійснення переказів іноземної валюти за межі України за дорученням фізичних осіб та одержання фізичними особами в Україні переказаної їм з-за кордону іноземної валюти та про внесення змін до нормативно-правових актів Національного банку України" (далі - Нові правила) визначено, що кожен громадянин-резидент може переказати за кордон без підтверджувальних документів до $300 на місяць будь-якій фізичній особі.

Родичі за кордоном можуть тепер отримувати валюти в 3 рази більше - до $12000. Придбавати товари за кордоном шляхом переказу коштів вже неможливо. Для оплати витрат на лікування за кордоном на рахунки іноземних медзакладів можна перерахувати до $20000, що більше від попередньої суми у 2 рази.

Затверджено Нові правила переказу валюти за кордон та отримання переказів з-за кордону та визнано такими, що втратили чинність, Правила переказу іноземної валюти за межі України за рахунок особистих коштів фізичних осіб - резидентів і нерезидентів, затверджені постановою Правління Національного банку від 23.09.96 р. №245 (далі - Попередні правила).

Відповідні зміни внесено до Інструкції про порядок відкриття та використання рахунків в національній та іноземній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку від 18.12.98 р. №527 і до Правил здійснення операцій на міжбанківському валютному ринку України, затверджених постановою Правління Національного банку від 18.03.99 р. №127.

Нові правила регламентують порядок, умови та норми здійснення уповноваженими банками та уповноваженими фінансовими установами переказів іноземної валюти за межі України за дорученням фізичних осіб (резидентів і нерезидентів) та одержання фізичними особами (резидентами і нерезидентами) в Україні переказаної їм з-за кордону іноземної валюти з поточних рахунків в іноземній валюті або без відкриття фізичними особами поточних рахунків в іноземній валюті.

Відповідно до Нових правил, фізична особа - резидент України може за наявності необхідних підтверджувальних документів зі свого поточного рахунка в банку переказувати за кордон гроші без одержання індивідуальної ліцензії від НБУ в таких випадках:

- на користь фізичних осіб, які постійно чи тимчасово мешкають за кордоном, - не більше $300 (тут і далі - або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті) без документів, які підтверджують родинні зв'язки (за Попередніми правилами без наявності документів, які підтверджують родинні зв'язки одержувача грошей, переказувати кошти взагалі не дозволялося);

- з метою допомоги родичам, які постійно чи тимчасово проживають за кордоном - не більше $1000 на місяць (за Попередніми правилами можна було пересилати до $500 на місяць, але не більше $4000 на рік родичам-резидентам і не більше $500 на місяць і $2000 на рік родичам-нерезидентам). Тобто родичі за кордоном можуть тепер отримувати валюти в 3 рази більше;

- для оплати витрат, пов'язаних зі смертю громадян за кордоном на рахунки юридичних осіб - нерезидентів дозволяється перераховувати до $5000. За старими правилами на ці цілі дозволялося пересилати до $2000, а також до $500 безпосередньо родичам як допомогу на поховання. Тобто зростання сум "гробових" - у 2,5 разу;

- як оплату витрат судовим, арбітражним, слідчим, нотаріальним та іншим уповноваженим органам - на рахунки юридичних осіб дозволяється перелічувати до $5000 (за Попередніми правилами дозволялося переказувати до $5000);

- для оплати адвокатських послуг у разі порушення судових справ за кордоном, у яких позивачем або відповідачем є фізособа - резидент України - до $5000 (у Попередніх правилах такої позиції не було, що свідчить про те, що українські громадяни дедалі чистіше виступають у закордонних судових процесах у ролі обвинувачених);

- для оплати витрат на лікування за кордоном на рахунки іноземних медзакладів можна перерахувати до $20000 (за Попередніми правилами - до $10000). Зростання у 2 рази;

- на оплату витрат, пов'язаних із зарахуванням фізосіб в іноземні навчальні заклади - до $500 (за Попередніми правилами - до $5000). Зниження у 10 разів, тому навчатися за кордоном буде важче;

- на оплату участі в міжнародних симпозіумах, семінарах, конференціях тощо, які відбуваються за кордоном - на рахунки юросіб-нерезидентів можна переказати до $2000 (за Попередніми правилами - до $5000). Зниження у 2,5 разу;

- на оплату витрат з придбання літератури і передплатних видань за кордоном - до $500 на місяць (за Попередніми правилами - до $5000 на рік). Зростання на 20 відсотків.

- на оплату інших послуг, які надаються за кордоном, за Новими правилами можна переказувати до $300 на місяць.

Придбавати товари за кордоном шляхом переказування коштів неможливо

У Попередніх правилах була приємна позиція, яка передбачала можливість перерахування до $1000 на місяць, але не більш $4000 на рік як оплату товарів, які купуються для власних потреб. Таким чином, за Новими правилами придбавати товари за кордоном шляхом переказування коштів неможливо.

Такі закупівлі, зокрема, здійснювалися за міжнародними каталогами, наприклад, "Отто".

Причому раніше можна було за один раз перерахувати $1000 на місяць, чого Новими правилами не дозволяється. Крім того, за Попередніми правилами була можливість у разі необхідності купівлі товару на суму, що перевищувала встановлені Правилами норми, але не більше ніж на $10000 чи еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті, якщо купівля товару здійснюється через посередника - юридичну особу - резидента відповідно до Порядку купівлі фізичними особами - резидентами іноземної валюти на міжбанківському валютному ринку України.

Тепер такої можливості нема, тобто вона є, але це вже буде виглядати як звичайний імпорт такої фірми-посередника з проблемними питаннями обігу коштів та оформлення угод.

У разі потреби перерахування за кордон більшої суми необхідно брати індивідуальну ліцензію в Нацбанку чи його територіальних відділеннях. Причому на суму до $25000 включно ліцензію можна отримати в обласних (територіальних) управліннях НБУ, а більше - у власне НБУ - в Департаменті валютного нагляду.

Тепер Новими правилами чітко визначено процедуру видачі фізичним особам - резидентам індивідуальних ліцензій на здійснення переказів іноземної валюти за межі України, яка видається протягом 30 днів з дня звернення.

Яка відповідальність передбачена для тих, хто здійснюватиме перекази без отримання індивідуальних ліцензій на суми понад визначені Новими правилами?

Відповідно до абзацу третього пункту 2 статті 16 Декрету Кабінету Міністрів України від 19.02.93 р. №15-93 "Про систему валютного регулювання і валютного контролю", за здійснення операцій з валютними цінностями, що потребують одержання ліцензій Національного банку України без одержання індивідуальної ліцензії Національного банку України, накладається штраф у сумі, еквівалентній сумі зазначених валютних цінностей, перерахованій у валюту України за обмінним курсом Національного банку України на день здійснення таких операцій.

Платіжні картки дозволяють забути про Правила переказу валюти за кордон

Чесно кажучи, наявність Нових правил є якимось атавізмом радянських часів, адже нині за допомогою платіжних карток міжнародних платіжних систем фактично можна і не знати про Нові правила.

Просто необхідно легально вивезти платіжну картку (або ще ліпше - її дублікат), яка виготовлена на український картрахунок (навіть на власника-нерезидента) за кордон.

Адже відповідно до пункту 1 розділу IV Інструкції про переміщення валюти України, іноземної валюти, банківських металів, платіжних документів, інших банківських документів і платіжних карток через митний кордон України, яку затверджено постановою Правління Національного банку України від 12.07.2000 р. №283 та зареєстровано в Міністерстві юстиції України 28.07.2000 р. за №452/4673 (див. "Документи для роботи" №34/2000) дозволяється вивезення за межі України за умови усного декларування митному органу фізичними особами - резидентами і нерезидентами - платіжних карток, емітованих банками України (в тому числі міжнародних платіжних систем).

І жодні правила не є перешкодою.

Можна також прийти одночасно всім родичам або знайомим до уповноваженого банку і щоб кожен переказав по $300 для отримання необхідної суми фізичною особою за кордоном.

Тож невідомо, навіщо Нові правила? Нині фактично нема перешкод для легального вивезення валюти з України.

Крім того, Нові правила допускають переказ іноземної валюти за межі України без відкриття поточного рахунка в сумі до $300 за кожною з таких позицій:

на користь фізичних осіб, які постійно чи тимчасово проживають за кордоном;

для цілей сплати податків за кордоном;

як оплату витрат, пов'язаних із зарахуванням в іноземні навчальні заклади; як оплату участі в конференціях, симпозіумах тощо;

на оплату за кордоном літератури і передплатних видань.

Перекази іноземної валюти за межі України за допомогою міжнародних систем швидких переказів Western Union, Money Gram та інших здійснюється за методикою цих платіжних систем з урахуванням обмежень, встановлених Новими правилами переказування грошей за кордон.

Нові правила також містять обмеження щодо обсягів отримання валют. Так, іноземна валюта, переказана в Україну на ім'я фізичної особи - нерезидента, може бути виплачена банком без відкриття поточного рахунка в іноземній валюті та установою в сумі, що не перевищує $10000 за один операційний день.

А іноземна валюта, переказана в Україну на ім'я фізичної особи - резидента, може бути виплачена банком без відкриття поточного рахунка в іноземній валюті та установою в сумі, що не перевищує $3000 за один операційний день. Таким чином, бути нерезидентом в Україні в 3,3 разу "вигідніше".

[an error occurred while processing this directive]

Головна сторінка | Українська національна ідея. Українократія | КУТКИ СПОЖИВАЧА для всіх міст з літературою |  ІНФОРМАЦІЙНІ СТЕНДИ, щити, дошки | Уголки потребителя для всех городов с литературой | Информационные стенды, щиты, доски | Перекидні системи Перекидные системы | Штендеры, Штендери | Буклетницы Буклетниці | Коментар Податкового кодексу, Митного Комментарий Налогового кодекса, Таможенного| НОВИНИ | | Реклама | Контакт | Журнали з охорони праці та інші | Календар бухгалтера Календарь бухгалтера | Інструкції з охорони праці |Оперативна поліграфія, тиражування |  Фотоприколы | Термінологічний словник | Книги, словник, реферати з історії, ЗНО з історії України Скачати Книгу маразмів України одним файлом

(C) Copyrіght by V.Moseіchuk, 1999-2023. All rіghts reserved. Тел. (067) 673-51-59, (099) 565-62-62, (093) 918-70-99.
Пропозиції та зауваження надсилайте на
Електронним та друкованим ЗМІ дозволяється  цитування матеріалів Книги маразмів України за умови посилання на Книгу маразмів України та сайт www.marazm.org.ua Обов'язкове посилання наступного змісту: "За матеріалами Книги маразмів України (www.marazm.org.ua)…". з використанням в Інтернеті гіперпосилання (hyperlink) на Книгу маразмів України  (www.marazm.org.ua). Іншим організаціям та приватним особам використання матеріалів для публічних цілей дозволяється за умови окремого дозволу автора з дотриманням вищезгаданих посилань.