ГЛАВА XI. МАРАЗМИ БАНКІВ ТА НЕБАНКІВСЬКИХ ФІНАНСОВИХ УСТАНОВ |
Іноземні банки отримали право відкривати філії та представництва на території України лише з 16 травня 2008 рокуІноземні банки отримали право відкривати філії та представництва на території України лише з дня вступу України до Світової організації торгівлі, тобто з 16 травня 2008 року. Це положення прописано в пункт 1 розділу II Закону N 358-V від 16.11.2006 р. “Про внесення змін до Закону України "Про банки і банківську діяльність". Цікаво, що НБУ намагався пустити філії іноземних банків в Україну ще на початку 2004 року. 05.03.2004 р. за Закон про відповідні зміни Закон про банки і банківську діяльність проголосувало 223 народних депутата з 422, що зареєструвалися в сесійному залі (для ухвалення рішення необхідно 226 голосів). Цей Законопроект був внесений Нацбанком України s він пропонував дозволити відкриття і функціонування філій іноземних банків в Україні, а також розширити повноваження загальних зборів учасників банку і його наглядацької ради. А в кінці 2004 року після “помаранчевих” змін до Конституції НБУ втратив право законодавчої ініціативи. І лише за вимогами та з ініціативи СОТ іноземні банки змогли працювати в Україні. Віталій МОСЕЙЧУК
Стаття 24. Порядок відкриття філій та представництв іноземних банків на території України
Іноземні банки мають право відкривати філії та представництва на території України. { Частина перша набирає чинності з дня вступу України до Світової організації торгівлі - див. пункт 1 розділу II Закону N 358-V від 16.11.2006 }
Іноземний банк має право на відкриття філії в Україні за таких умов: 1) держава, в якій зареєстровано іноземний банк, належить до держав, які беруть участь у міжнародному співробітництві у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, а також співпрацює із Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF); 2) банківський нагляд у державі, в якій зареєстровано іноземний банк, відповідає Основним принципам ефективного банківського нагляду Базельського комітету з питань банківського нагляду; 3) між Національним банком України та органом банківського нагляду держави, в якій зареєстровано іноземний банк, укладено угоду про взаємодію у сфері банківського нагляду, гармонізації їх принципів та умов; 4) мінімальний розмір приписного капіталу філії на момент її акредитації є не меншим 10 мільйонів євро; 5) наявність письмового зобов’язання іноземного банку про безумовне виконання ним зобов’язань, які виникли у зв’язку з діяльністю його філії на території України. { Частина друга набирає чинності з дня вступу України до Світової організації торгівлі - див. пункт 1 розділу II Закону N 358-V від 16.11.2006 }
Акредитацію філій іноземних банків в Україні здійснює Національний банк України. { Частина третя набирає чинності з дня вступу України до Світової організації торгівлі - див. пункт 1 розділу II Закону N 358-V від 16.11.2006 }
Акредитація філії іноземного банку здійснюється шляхом внесення відповідного запису до Державного реєстру банків та видачі банківської ліцензії. { Частина четверта набирає чинності з дня вступу України до Світової організації торгівлі - див. пункт 1 розділу II Закону N 358-V від 16.11.2006 }
Акредитація філії іноземного банку є підставою для здійснення нею банківської діяльності. { Частина п'ята набирає чинності з дня вступу України до Світової організації торгівлі - див. пункт 1 розділу II Закону N 358-V від 16.11.2006 }
Для акредитації філії іноземного банку подаються: 1) клопотання іноземного банку про відкриття філії із зазначенням її місцезнаходження на території України; 2) документ, що підтверджує державну реєстрацію іноземного банку в державі його походження; 3) рішення уповноваженого органу іноземного банку про відкриття філії; 4) положення про філію, затверджене уповноваженим органом іноземного банку; 5) відомості щодо професійної придатності та ділової репутації керівника і головного бухгалтера філії іноземного банку; 6) копія статуту іноземного банку; 7) підтверджена незалежним аудитором фінансова звітність іноземного банку за три останніх роки; 8) письмовий дозвіл на відкриття філії іноземного банку в Україні, виданий державним або іншим уповноваженим контролюючим органом держави, в якій зареєстровано іноземний банк, або письмове запевнення іноземного банку про відсутність у законодавстві відповідної держави вимог щодо отримання такого дозволу; 9) повідомлення уповноваженого наглядового органу іноземної держави про здійснення нагляду за діяльністю іноземного банку; 10) письмове зобов’язання іноземного банку про безумовне виконання ним зобов’язань, які виникають у зв’язку з діяльністю його філії на території України; 11) документи, що підтверджують внесення коштів у розмірі приписного капіталу філії; 12) копія платіжного документа про внесення плати за акредитацію філії іноземного банку, що встановлюється Національним банком України. { Частина шоста набирає чинності з дня вступу України до Світової організації торгівлі - див. пункт 1 розділу II Закону N 358-V від 16.11.2006 }
Діяльність філії іноземного банку повинна відповідати вимогам, встановленим цим Законом та нормативно-правовими актами Національного банку України. Національний банк України здійснює регулювання діяльності та встановлює економічні нормативи для філій іноземних банків відповідно до вимог законодавства України. { Частина сьома набирає чинності з дня вступу України до Світової організації торгівлі - див. пункт 1 розділу II Закону N 358-V від 16.11.2006 }
Національний банк України має право відмовити в акредитації філії іноземного банку з таких підстав: 1) подані документи не відповідають вимогам цього Закону та нормативно-правових актів Національного банку України; 2) приміщення та обладнання філії не відповідають вимогам Національного банку України; 3) кандидатури керівника та головного бухгалтера філії не відповідають вимогам цього Закону та нормативно-правових актів Національного банку України щодо професійної відповідності та ділової репутації; 4) в іноземного банку виявлено фінансові або правові проблеми, що вказують на можливість негативних наслідків для клієнтів чи потенційних клієнтів банку в результаті відкриття філії. { Частина восьма набирає чинності з дня вступу України до Світової організації торгівлі - див. пункт 1 розділу II Закону N 358-V від 16.11.2006 }
Національний банк України приймає рішення про акредитацію або відмову в акредитації філії іноземного банку протягом трьох місяців з моменту подання всіх необхідних документів. Відмова надається в письмовій формі із зазначенням відповідних підстав. { Частина дев'ята набирає чинності з дня вступу України до Світової організації торгівлі - див. пункт 1 розділу II Закону N 358-V ( 358-16 ) від 16.11.2006 }
Діяльність та оподаткування філії іноземного банку здійснюється відповідно до законодавства України, яке застосовується до банків України. { Частина десята набирає чинності з дня вступу України до Світової організації торгівлі - див. пункт 1 розділу II Закону N 358-V від 16.11.2006 }
Національний банк України має право вводити тимчасову адміністрацію та ініціювати процедуру ліквідації філії іноземного банку у порядку, передбаченому законодавством України. { Частина одинадцята набирає чинності з дня вступу України до Світової організації торгівлі - див. пункт 1 розділу II Закону N 358-V від 16.11.2006 }
Національний банк України здійснює акредитацію представництв іноземних банків на території України в порядку та на умовах, визначених цим Законом та нормативно-правовими актами Національного банку України. Акредитація представництва іноземного банку здійснюється шляхом внесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Для акредитації представництва іноземного банку подаються такі документи: 1) клопотання іноземного банку про акредитацію представництва за підписом уповноваженої особи; 2) документ, що підтверджує державну реєстрацію іноземного банку; 3) положення про представництво, затверджене уповноваженим органом іноземного банку; 4) довіреність керівнику представництва від іноземного банку на здійснення представницьких функцій; 5) копія платіжного документа про внесення плати за акредитацію представництва, що встановлюється Національним банком України. Національний банк України може відмовити в акредитації представництва іноземного банку в разі порушення порядку акредитації, невідповідності поданих документів вимогам цього Закону або нормативно-правових актів Національного банку України, недостовірності наданої інформації або перевищення повноважень щодо сфер діяльності представництва. Рішення про акредитацію або відмову в акредитації представництва іноземного банку Національний банк України приймає протягом одного місяця з моменту подання всіх необхідних документів. Відмова надається в письмовій формі із зазначенням відповідних підстав. Іноземний банк зобов’язаний повідомляти Національний банк України про зміни документів або відомостей, зазначених у пунктах 4-6 частини шостої та пунктах 3 і 4 частини чотирнадцятої цієї статті. Внесення змін має бути підтверджено відповідними документами. Офіційні документи, що подаються Національному банку України, повинні бути легалізовані в установленому порядку, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов’язковість яких надана Верховною Радою України, та супроводжуватися нотаріально засвідченим перекладом українською мовою. { Стаття 24 в редакції Закону N 358-V від 16.11.2006 } ____________ Постійна адреса статті в Інтернеті: http://www.marazm.org.ua/index.html?/bank/11_104.html |
|
